La Nostra Politica KYC e AML

1. Introduzione e Scopo

Bitsika ("la Società", "noi", "ci", "nostro") si impegna a fornire accesso a contenuti digitali tra cui Carte Virtuali, Carte Regalo e Ricariche di Giochi per gli utenti, principalmente nel mondo in via di sviluppo. Siamo dedicati a operare secondo i più alti standard etici e in conformità con tutte le leggi e regolamenti applicabili contro il riciclaggio di denaro (AML) e il finanziamento del terrorismo (CTF).

Questa Politica KYC/AML delinea le procedure che seguiamo per impedire che i nostri servizi vengano utilizzati per il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, la frode o qualsiasi altro crimine finanziario. Come piattaforma che facilita l'uso di criptovalute per l'acquisto di beni digitali, riconosciamo la nostra responsabilità di implementare misure di conformità robuste basate sul rischio.

2. Ambito e Applicazione

Questa politica si applica a tutti gli utenti della piattaforma Bitsika, a tutti i dipendenti, appaltatori e chiunque agisca per conto di Bitsika. Regola il nostro rapporto con gli utenti dal punto di onboarding e per tutta la durata della loro interazione con i nostri servizi.

3. Definizioni Chiave

a. KYC (Know Your Customer): Il processo di identificazione e verifica dell'identità dei nostri utenti.

b. AML (Anti-Money Laundering): L'insieme di procedure, leggi e regolamenti progettati per fermare la pratica di generare reddito attraverso azioni illegali.

c. CTF (Counter-Terrorist Financing): Misure progettate per fermare il flusso di fondi verso organizzazioni terroristiche.

d. Liste di Sanzioni: Liste ufficiali di individui, entità e paesi soggetti a sanzioni economiche (ad es. OFAC, ONU, UE).

e. CDD (Customer Due Diligence): Il processo di raccolta e valutazione di informazioni su un cliente per determinare il suo profilo di rischio.

f. EDD (Enhanced Due Diligence): Un livello più elevato di controllo applicato ai clienti a rischio più elevato.

4. Programma di Identificazione del Cliente (KYC)

In linea con il nostro impegno per la sicurezza e la legalità, Bitsika richiede a tutti gli utenti di completare una verifica KYC completa prima di poter avviare qualsiasi transazione sulla nostra piattaforma. Non ci sono account di transazione senza verifica.

Il processo KYC è il seguente:

a. Registrazione Utente: Per iniziare, un utente deve fornire un numero di telefono valido per creare un account.

b. Verifica dell'Identità: Prima che venga consentita qualsiasi transazione, l'utente deve fornire:

i. Documento d'Identità con Foto Rilasciato dal Governo: Un'immagine chiara e leggibile di un passaporto valido, carta d'identità nazionale o patente di guida.

ii. Foto dal Vivo / Controllo di Vitalità: Una foto in tempo reale dell'utente che tiene il suo documento d'identità rilasciato dal governo accanto al suo viso. Questo impedisce l'uso di documenti fraudolenti o rubati.

c. Partner di Verifica: Per garantire accuratezza, privacy e sicurezza, tutta la verifica dell'identità sarà eseguita tramite un fornitore terzo certificato e specializzato (ad es. Sumsub, Onfido, Jumio). Questo garantisce che la nostra gestione dei dati soddisfi i più alti standard.

d. Accuratezza dei Dati: Gli utenti sono responsabili dell'inserimento di informazioni accurate. La fornitura di dati errati o fraudolenti comporterà il blocco immediato dell'account e un divieto permanente dall'utilizzo dei servizi di Bitsika.

5. Restrizioni Geografiche e Controllo delle Sanzioni

Bitsika si impegna a rispettare le sanzioni internazionali e non faciliterà transazioni che violano queste leggi.

a. Giurisdizioni Proibite: La nostra app non è disponibile per il download o l'uso in nessun paese soggetto a sanzioni o embarghi completi, inclusi ma non limitati a quelli nelle liste di sanzioni OFAC (USA) e UE.

b. Blocco IP e Geolocalizzazione: Impieghiamo misure tecniche per bloccare l'accesso alla nostra piattaforma dalle giurisdizioni proibite.

c. Controllo Continuo: Tutti i dati utente saranno controllati rispetto alle liste di sanzioni globali (incluse OFAC, ONU e UE) al momento della registrazione e su base continuativa. Se viene trovata una corrispondenza, l'account sarà immediatamente congelato e verrà presentato un rapporto alle autorità competenti.

6. Limiti Transazionali e Monitoraggio

Dato il nostro focus sul contenuto digitale per gli utenti nelle regioni in via di sviluppo, abbiamo implementato un approccio basato sul rischio per i limiti di transazione.

a. Limite per Transazione: Nessun utente può effettuare transazioni superiori a $5.000 (equivalente USD) in una singola transazione. Questo si applica all'acquisto di Carte Virtuali, Carte Regalo e Ricariche di Giochi.

b. Limiti Cumulativi: Sebbene richiediamo un KYC completo in anticipo, potremmo implementare soglie di monitoraggio cumulativo aggiuntive. Ad esempio, se un utente si avvicina a un volume cumulativo elevato (ad es. $10.000 o più), potremmo attivare una revisione o Enhanced Due Diligence (EDD) per comprendere meglio la fonte dei fondi dell'utente e l'uso previsto del contenuto digitale.

c. Politica Solo Criptovalute: Bitsika non accetta depositi di valuta fiat. Gli utenti possono solo depositare e effettuare transazioni utilizzando criptovalute mainstream come USDT e Bitcoin (BTC). Questa politica chiarisce che non siamo un trasmettitore di denaro o uno scambio fiat.

7. Procedure Anti-Riciclaggio (AML)

Il nostro framework AML è progettato per rilevare e prevenire l'uso improprio della nostra piattaforma.

a. Customer Due Diligence (CDD): Conduciamo CDD su tutti i clienti. Verificando la loro identità, formiamo una convinzione ragionevole di conoscere la vera identità dell'utente. Questo aiuta a garantire che la nostra piattaforma non venga utilizzata per riciclare fondi illeciti.

b. Valutazione del Rischio: Utilizziamo un approccio basato sul rischio per valutare tutti gli utenti. I fattori che possono aumentare il profilo di rischio di un utente includono:

i. Rischio Geografico: Transazioni provenienti da o dirette verso giurisdizioni ad alto rischio.

ii. Rischio Comportamentale: Modelli di transazione insoliti, come spese rapide immediatamente dopo un deposito (un modello di "passaggio").

iii. Rischio di Asset: Transazioni che coinvolgono privacy coin o asset associati a protocolli di finanza decentralizzata (DeFi) ad alto rischio.

c. Monitoraggio Continuo: Tutti gli account utente e le transazioni sono soggetti a monitoraggio continuo. Questo ci consente di rilevare attività sospette che potrebbero non essere evidenti da una singola transazione. Se rileviamo un comportamento incoerente con il profilo di un utente o l'attività normale, verrà segnalato per la revisione.

d. Combattere il Finanziamento del Terrorismo (CTF): Come parte delle nostre procedure di controllo delle sanzioni e monitoraggio, lavoriamo attivamente per impedire a terroristi o organizzazioni terroristiche di utilizzare la nostra piattaforma. Qualsiasi attività sospetta relativa al potenziale finanziamento del terrorismo sarà immediatamente segnalata.

8. Segnalazione e Applicazione

Prendiamo molto seriamente i nostri obblighi legali di segnalare attività sospette.

a. Rapporti di Attività Sospetta (SARs): Se Bitsika sospetta o ha motivo di sapere che qualsiasi transazione o fondi derivano da attività illegali, o sono destinati a scopi illegali (incluso il finanziamento del terrorismo), presenteremo un rapporto all'unità di intelligence finanziaria competente o all'agenzia di applicazione della legge.

b. Divieti di Account per Attività Illecite: Gli utenti sospettati di impegnarsi in attività illecite o illegali con i contenuti che acquistano da noi avranno i loro account permanentemente vietati.

c. Cooperazione con le Autorità: Coopereremo pienamente con le autorità di applicazione della legge e regolatorie nelle loro indagini, fornendo tutte le informazioni necessarie come consentito e richiesto dalla legge.

9. Privacy dei Dati e Conservazione dei Registri

Siamo impegnati a proteggere la privacy dei nostri utenti.

a. Crittografia: Tutti i dati utente, inclusi i documenti KYC e la cronologia delle transazioni, sono archiviati in forma crittografata.

b. Non Divulgazione a Terzi: Non vendiamo, affittiamo o scambiamo le tue informazioni personali. I dati non vengono trasmessi a terzi per i loro scopi di marketing. Le uniche eccezioni sono:

i. I nostri partner KYC/AML verificati per il solo scopo di verifica dell'identità.

ii. Agenzie di applicazione della legge o regolatorie come richiesto dalla legge.

c. Conservazione dei Registri: Conserveremo tutti i registri dei clienti, i dati delle transazioni e la documentazione KYC per un minimo di cinque (5) anni, o come altrimenti richiesto dalla legge applicabile, per consentire indagini efficaci da parte delle autorità se necessario.

10. Revisione della Politica

Questa politica sarà rivista annualmente, o più frequentemente se ci sono cambiamenti materiali nel nostro modello di business, nel panorama normativo, o se si verifica un incidente di conformità.

11. Paesi in cui i nostri servizi non sono disponibili.

Stati Uniti d'America, Cuba, Iran, Corea del Nord (Repubblica Popolare Democratica di Corea), Siria, Regione della Crimea dell'Ucraina, Repubblica Popolare di Donetsk (DNR) e Repubblica Popolare di Luhansk (LNR) regioni dell'Ucraina, Russia, Bielorussia, Venezuela, Afghanistan, Repubblica Centrafricana, Repubblica Democratica del Congo, Iraq, Libano, Libia, Mali, Myanmar (Birmania), Nicaragua, Somalia, Sudan del Sud, Sudan, Yemen, Zimbabwe, Eritrea, Etiopia, Guinea, Guinea-Bissau.